比如，拥有一定的资金但数量不大，难以投资到较大的项目中去；厌恶投资风险，不愿将资金放入股市等高风险领域，或者作为资产组合的一部分，要求这部分资金安全性高，对收益水平寄希望不高；
对保险有所了解，注重家庭的安全保障。
对这部分客户来说，投资型家庭财产保险是一个非常好的选择。值得注意的是，同定期存款、人民币理财产品类似，保险产品的流动性弱于股票等金融产品，提前退保一般仅能获得银行同期活期存款利息的80%，直接导致投资收益的减少。因此，投资型非寿险产品更适合客户使用空闲资金进行投资。
购买仍需谨慎
目前我国保险投资环境可谓日益成熟，保险双方的销售和购买行为亦日趋理性。在此基础上，投资型财险具有广阔的发展空间。但是，经营风险的防范控制依然是保险公司工作的重要环节，对消费者而言，看重收益的同时，也必须审慎选择适合自己的投资型财险产品。
与传统的财产保险产品相比，投资型财险最大的特点是既具有保障功能又有投资理财功能。这类产品的显著作用就是帮助个人理财，保险公司将全部保险费划入专门的投资账户，账户内的资金由保险公司的理财专家进行投资运作，使客户能够直接分享保险公司专家理财的成果。购买者既可取得良好的投资收益，又可保障家财的安全。
但是，就理财风险而言，国债与银行存款的安全级别最高，国债是以国家信用为保证，而新型投资家财险虽然约定投资者在保险期间不论是否有过理赔，期满后都能得到投资金本金和投资收益，但它是以公司经营能力为依托，因而公司自身实力以及投资经营水平非常关键。
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